W ofercie różnego typu firm zajmujących się finansami, rachunkowością czy tym podobnymi branżami możemy również znaleźć i takie punkty mówiące o doradztwie finansowym oraz kredytowym. Dlaczego rozgraniczamy te dwa pojęcia? Otóż w kontekście doradztwa finansowego możemy rozumieć na przykład doradztwo związane z inwestycjami, zakładaniem kont bankowych, lokat czy wyborem programów oszczędnościowych na okres emerytalny. W przypadku doradztwa kredytowego mamy jak sama nazwa wskazuje jasno sprecyzowane, że będzie chodzić o doradzanie przy kredytach. Co obejmuje takowe doradztwo kredytowe i do kogo jest skierowane? Otóż mowa tu o doradztwie kompleksowym. Może być ono skierowane zarówno do osób prywatnych jak i do różnego rodzaju firm, przedsiębiorstw i tym podobnych podmiotów gospodarczych. W takim wypadku klient czy to prywatny czy też biznesowy udaje się do doradcy i przedstawia mu swoje potrzeby finansowe. Może to być chęć zakupu lub budowy mieszkania czy też zakupu samochodu. Podstawowym zadaniem doradcy jest ocena wstępna zdolności kredytowej klienta. Dzięki temu może się on dowiedzieć, na co jest go tak na prawdę stać. Później w przypadku odpowiedniej zdolności kredytowej możemy przejść do wyboru konkretnej oferty konkretnego banku, która najbardziej będzie pasować do możliwości oraz wymagań takowego klienta.
Doradztwo finansowe i kredytowe
